Tháng 2/2009, ông Dương Văn Q sử dụng Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của ông Nguyễn Văn H để thế chấp cho Quỹ tín dụng nhân dân xã L, huyện T, tỉnh B vay 95.000.000 đồng, thời hạn vay là 01 năm. Đến hạn trả nợ, ông Q không trả tiền mà lại dùng ảnh hưởng và uy tín của mình, đề nghị Lãnh đạo Quỹ tín dụng cho khất nợ và làm thủ tục cho đổi sổ. Mặc dù ông Q không có tiền trả vào quỹ nhưng Nguyễn Mạnh B (Giám đốc Quỹ tín dụng) vẫn chỉ đạo cán bộ lập khống hồ sơ trả tiền và làm thủ tục cho ông Q vay vốn, tài sản đảm bảo tiền vay vẫn dựa trên Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của gia đình ông H đã thế chấp từ trước. Từ năm 2010 đến năm 2013, Quỹ tín dụng đã 4 lần làm thủ tục khống cho ông Q vay vốn để lấy tiền trả vào Hợp đồng vay của năm trước và số tiền vay năm sau nhiều hơn năm trước, cụ thể: Năm 2010 vay 95.000.000 đồng; năm 2011 vay 180.000.000 đồng; năm 2012 vay 225.000.000 đồng và năm 2013 vay 250.000.000 đồng. Đến nay đã quá hạn trả nợ, Quỹ tín dụng xã L đã đôn đốc nhiều lần nhưng ông Q không có khả năng thanh toán.
Hiện Cơ quan tiến hành tố tụng huyện T đang có 02 quan điểm về việc xử lý đối với hành vi của Nguyễn Mạnh B.
Quan điểm thứ nhất: Nguyễn Mạnh B phạm tội “Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” theo Điều 179 BLHS, bởi lẽ:
- Ông B vi phạm Công văn số 44/CV- TDHT ngày 18/02/2003 hướng dẫn thực hiện Quy chế cho vay kèm theo Quyết định số 1627/QĐ- NHNN ngày 31/12/2001 của Ngân hành Nhà nước Việt Nam và Quy chế cho vay của Quỹ tín dụng nhân dân xã L (Cho Dương Văn Q vay vốn để trả nợ gốc và lãi vay của chính Quỹ tín dụng nhân dân xã L).
- Hậu quả là ông Q không có khả năng trả cho Quỹ tín dụng nhân dân xã L số tiền 250.000.000 đồng. Vận dụng Thông tư liên tịch số 02/2001/TTLT- TANDTC- VKSNDTC- BCA- BTP ngày 25/12/2001 hướng dẫn áp dụng một số quy định tại Chương XIV “Các tội xâm phạm sở hữu” của Bộ luật hình sự năm 1999 thì hành vi nêu trên của ông B đã gây hậu quả nghiêm trọng cho Quỹ tín dụng nhân dân xã L (Gây thiệt hại về tài sản có giá trị từ 50 triệu đồng đến dưới 500 triệu đồng).
Quan điểm thứ hai: Nguyễn Mạnh B không phạm tội “Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” theo Điều 179 BLHS, bởi lẽ: - Thông tư liên tịch số 02/2001/TTLT- TANDTC- VKSNDTC- BCA- BTP ngày 25/12/2001 hướng dẫn áp dụng một số quy định tại Chương XIV “Các tội xâm phạm sở hữu” của Bộ luật hình sự năm 1999 chứ không phải hướng dẫn áp dụng một số quy định tại Chương XVI “Các tội xâm phạm trật tự quản lý kinh tế” của Bộ luật hình sự nên không thể áp dụng Thông tư liên tịch số 02 để truy cứu trách nhiệm hình sự đối với ông B. Trong trường hợp này cần áp dụng Thông tư liên tịch số 01/1998/TTLT- TANDTC- VKSNDTC- BCA ngày 05/8/1998 (Gây thiệt hại về tài sản có giá trị từ ba trăm triệu đồng đến dưới năm trăm triệu đồng là gây hậu quả nghiêm trọng) để xác định hành vi vi phạm của ông B chưa gây hậu quả nghiêm trọng.
Cá nhân tôi đồng tình với quan điểm thứ nhất. Rất mong nhận được ý kiến trao đổi của các đồng nghiệp!
Phạm Thu Hà- VKS huyện Tân Yên
Thông tin tuyển dụng, đấu thầu, thanh lý
