VKSND thành phố phối hợp xét xử vụ án "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự"

Thực hiện theo Chỉ thị số 12/CT-Ttg ngày 25/4/2019 của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “Tín dụng đen”, ngày 16/6/2020, VKSND thành phố Bắc Giang phối hợp với Tòa án nhân dân thành phố Bắc Giang xét xử vụ án Nguyễn Trung Hiếu, Đỗ Ngọc Toàn và Phan Thanh Nam về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự.

Nội dung vụ án: Bằng thủ đoạn lợi dụng nhu cầu vay tiền mà không cần tài sản thế chấp, thủ tục lại nhanh gọn, linh hoạt, trong năm 2019, Nguyễn Trung Hiếu cùng với Đỗ Ngọc Toàn và Phan Thanh Nam (vị thành niên) có hành vi cho vay lãi nặng bằng hình thức “Bốc bát họ” đối với 11 người trên địa bàn thành phố Bắc Giang. Với phương thức cho vay với số tiền từ 05 triệu đến 30 triệu trong vòng 40 đến 50 ngày; mỗi ngày người vay phải đóng một khoản tiền từ 200.000 đồng đến 250.000 đồng gọi là “tiền họ”. Khi cho vay, Hiếu trừ ngay tiền lãi của cả bát họ tương ứng với 20% khoản vay, lãi suất cho vay như trên tương đương 0,5%/1 ngày, 15%/1 tháng, 182,5%/1 năm đối với bát họ 40 ngày và 0,4%/1 ngày, 12%/1 tháng, 146%/1 năm đối với bát họ 50 ngày. Mức lãi suất Hiếu cho vay đối với bát họ 40 ngày vượt quá 09 lần, đối với bát họ 50 ngày vượt quá 7,3 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự. Tổng số tiền mà Hiếu, Toàn, Nam cho 11 người nêu trên vay lãi nặng là 930.000.000 đồng, thu được tiền lãi 186.000.000 đồng, thu lợi bất chính 164.551.000 đồng. Trong đó, số tiền thu lợi bất chính nhiều nhất của 01 người mà Hiếu thu được là 47.040.000 đồng qua 19 lần vay (= 19 bát họ) với tổng số tiền vay là 270.000.000 đồng trong thời gian vay 07 tháng; thời hạn vay mỗi bát là 40-50 ngày.

Hình ảnh toàn cảnh tại phiên tòa 

Căn cứ vào các tài liệu chứng cứ trong hồ sơ vụ án, vào tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự, nhân thân của các bị cáo, Hội đồng xét xử tuyên bố các bị cáo phạm tội theo quy định tại khoản 2 điều 201BLHS với mức án đối với Nguyễn Trung Hiếu là 08 tháng tù, phạt bổ sung 33 triệu đồng, truy thu số tiền 951.449.000 bao gồm tiền gốc và tiền lãi 20%/năm; phạt bị cáo Đỗ Mạnh Toàn 07 tháng tù, phạt bổ sung 33 triệu đồng; tuyên phạt bị cáo Phan Thanh Nam 05 tháng phạt tù.

Đây là bản án đầu tiên đối với loại tội phạm này trên địa bàn thành phố Bắc Giang; việc đưa vụ án ra xét xử công khai đã góp phần rất tích cực trong công tác đấu tranh, ngăn ngừa các hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn, đồng thời cũng là bài học để người dân cân nhắc khi thực hiện các hành vi giao dịch vay tiền của các hiệu cầm đồ, cho vay tư nhân để tránh thiệt hại ngoài mong muốn./.        

Nguyễn Thị Việt Anh- Viện KSND thành phố Bắc Giang