VKSND thành phố Bắc Giang phê chuẩn quyết định khởi tố 13 bị can về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Ngày 24/6/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Bắc Giang phát hiện, bắt giữ một nhóm tổ chức cho vay lãi nặng thông qua app trên mạng xã hội do Phạm Văn L, sinh năm 1991 ở xã Phùng Hưng, huyện Khoái Châu, tỉnh Hưng Yên tổ chức. L tập trung một số đối tượng để lập ra các nhóm cho vay lãi. Mỗi nhóm từ 03 đến 06 thành viên. Trong mỗi nhóm có 01 người quản lý và chịu trách nhiệm chung. L thuê chung cư, thanh toán chi phí sinh hoạt, hàng tháng trả tiền cho từng thành viên trong các nhóm và cung cấp tiền cho quản lý nhóm để giải ngân cho khách hàng vay.

Ảnh: các đối tượng bị tạm giữ

Các đối tượng đăng bài quảng cáo trên mạng xã hội và cung cấp dịch vụ vay tiền đến người dân bằng hình thức vay tiền qua iCloud điện thoại Iphone. Người vay chỉ cần có một chiếc điện thoại iPhone thông minh, đời mới (từ Iphone Xsmax trở lên) được cài đặt tài khoản iCloud là có thể vay tiền một cách dễ dàng từ 2.000.000 đồng đến 12.000.000 đồng. Với lãi suất từ 6.667 đồng/1 triệu/1 ngày đến 18.333 đồng/1 triệu/ngày tương ứng với 243,3%/năm đến 669,15%/năm (cao gấp 12,16 lần-33,45 lần mức lãi suất cao nhất mà pháp luật quy định), thời hạn trả từ 28-60 ngày và số tiền trả hằng ngày từ 100.000 đồng-400.000 đồng (cả gốc và lãi). Khi muốn vay tiền, các đối tượng yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin cần thiết để xác minh như ảnh chụp CMND/CCCD, số điện thoại, địa chỉ, thông tin tài khoản zalo, facebook, thông tin tài khoản ngân hàng…Tiếp đó, người vay chỉ cần sử dụng tài khoản iCloud mà các đối tượng cung cấp đăng nhập vào máy điện thoại của người vay nếu thành công thì sẽ được xét duyệt vay tiền. Tùy từng loại máy, đời máy mà mức vay tiền khác nhau, đời máy càng cao thì càng vay được nhiều tiền. Nếu người vay không trả tiền theo thỏa thuận thì sẽ bị điện thoại nhắc nợ hoặc khóa máy (khóa tài khoản iCloud điện thoại) của người vay.

Quá trình điều tra ban đầu xác định từ năm 2023 đến nay, L lập ra 04 nhóm cùng 13 đối tượng cho hàng trăm khách hàng trên phạm vi cả nước vay tiền với tổng số tiền cho vay khoảng 02 tỷ đồng, số tiền thu lợi bất chính trên 400.000.000 đồng. Ngày 03/7/2024, Cơ quan CSĐT Công an thành phố Bắc Giang đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh tạm giam đối với 13 bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự và được VKSND thành phố Bắc Giang phê chuẩn.

Trước thực trạng này, khuyến cáo người dân nâng cao tinh thần cảnh giác đối với các hoạt động cho vay trên không gian mạng, khi cần vốn làm ăn, kinh doanh nên liên hệ các tổ chức tài chính được nhà nước cấp phép hoạt động, các ngân hàng để hưởng các chế độ, chính sách vay ưu đãi với lãi suất phù hợp theo quy định của Nhà nước. Không nên vay tiền qua các website cho vay tiền, các hội nhóm cho vay tiền trên các trang mạng xã hội như Facebook, Zalo, Tiktok... với lãi suất cao và kéo theo nhiều hệ lụy xấu. Đồng thời, đề nghị người dân khi phát hiện thông tin về các đối tượng, đường dây liên quan đến việc cho vay qua APP, website, các trang mạng xã hội, ứng dụng vay tiền..., hoặc những ai là nạn nhân của “tín dụng đen” cần kịp thời trình báo để kịp thời ngăn chặn, xử lý theo quy định của pháp luật./.

Phạm Công Thắng- VKSND thành phố Bắc Giang